通货膨胀是如何掠夺穷人的[ZT]--给房版的坛友们！跳出房价看房价！

风雷EG8171 · 发表于 2010-10-25 09:34

通货膨胀如何把一个公平社会造成贫富分化的社会——

假设社会上有一万个人，每个人有10元钱，还有10万件商品。这样每件商品的价格是一元。每个人都可以拿出他的10元钱来购买10件商品。整个社会非常公平。

假设有一年社会财富增加了一倍，变为20万件商品，但是政府增发了30万元货币。也就是说，到年底的时候，社会上会有20万件商品，40万货币，每件商品的价格变为2元/件。增发的货币，第一个月到了1000人的手里，第二个月又到了另外1000个人的手里，直到最后所有货币分布于整个社会。

第一个拿到这些增发货币的人，他可以以每件商品1元的价格购买商品。他拥有40元，可以买到40件商品。他后面的人如果拿出40元，则要以1.1元的价格来购买商品，只能买到36件商品。再之后就是1.2, 1.3，最后一个拿到货币的人，他面对的价格只能是2元/件。前面这些人拥有比平均数更多的商品，只能以其他人拥有比平均数更少的商品作为代价。

如果可能的话，第一个人还可以贷款1000元，以一元/件的价格购买1000件商品。到年底的时候，以两元/件的价格卖出去。1000元还贷，1000元作为自己的财富。

也就是说，离这些增发货币越近的人越占便宜。而离这些增发货币越远的人，吃亏越大。某个山里人，在山里住了一年，等他拿着他的10元钱准备买他预期的10件商品的时候，他会发现他只能买到5件商品。

这样一个原本公平的社会就变成了一个贫富开始分化的社会。注意这当中没有欺骗，没有剥削，更没有掠夺，只是通过简单的通货膨胀，就已经完成了穷人富人的转化。

在现实世界中，贫富分化早已经存在。

离增发的钱最近的人只能是那些富人，他们会更富。离的最远的那些人，只能是那些穷人，他们只会更穷。

有一些人可以理直气壮的说，通货膨胀并不针对穷人，而是所有人共同面临的问题。所以通货膨胀并没有剥削穷人。实际上，通货膨胀所剥削的，只能是这些穷人。无权无势，有几个小钱也只能存到银行里的穷人。所谓穷人把钱存到银行里，实际上是在补贴富人，千真万确。

银行加息一声炮响，算是对通货膨胀的官方确认。

但这并不是结束，只是个开始，我国历史上还没有出现过只加息一次就止步的通货膨胀。毫无疑问，通胀和加息将继续上演一年半载的车轮好戏，当这场戏结束之时，中下阶层50%以上的积蓄已经化为乌有。

一年以前，有关部门宣布管理“通胀预期”。管理了一年以后，通胀终成事实。管理成果令人欣喜。

回顾一下。2009年初，由于大放银根，股市和楼市逆世界危机之大势而暴涨，当时很多有识之士认为必将导致通货膨胀。主流媒体的回应是：坚定不移的执行宽松政策。

2009年夏，多种蔬菜和粮食产品逆季节之势而大涨，很多人士认为通胀已经开始。主流媒体对此未予置评。

2009年国庆节之后，油气水电等多种资源宣布上涨，通胀信息已明显不过。主媒终于在年底之前表示应当对“通胀预期”进行管理。管理一年之后，结果已见。

一年以来，食品界的喜剧令人应接不暇，从“蒜你狠”，到“豆你玩”，各种菜品轮番登场，最后终于成了相声大会。

楼市里更是唱出了惊天动地的大戏---买楼、卖楼、拆楼、跳楼、二手楼大败一手楼;签约、毁约、自焚、他焚、为房事送掉多少命......这一年，一辈子的眼都开了。

这一年，钢筋混凝土和大蒜绿豆次第疯狂，满天飞舞，真是难忘的一幕。

按照传统的理解，通胀不是个好东西。

对于占人口最大多数的老百姓，收入的很大比例要用来购买食品，食品价格涨了30%，他们每日辛勤劳动换来的积蓄就不见了三分之一。这种损失，没有任何投资回报可以弥补。对中低收入人群来说，通胀就是赤裸裸的抢劫。

与此同时，富裕人士都在炒房，随着房价暴涨，他们的财富增加了数倍，他们的钱可以几倍的跑赢通胀。但如果不通胀，可能没这么好的收益。

所以，肯定也有一些人喜欢通胀，而且他们大多处于相当优势的地位。

优势地位的人群能量更大，他们令市面上不断涌现出各种“通胀有理”的理论武器，比如“温和通胀有利于经济”之类。成功人士的书籍和谈话，不断强化着类似思想。

最后，对通胀的传统理解已被扭曲。

很多捏着小钱梦想发财的中等阶层，追逐着投资家的理论，把钱永远的送进了股市，然后跟着投资家谴责政府为何不继续发钱救市。回头发现买不起小菜的时候，已经不觉得肉疼。就这样，很多人已经失去了对通胀的敏感，忽视了通胀对自己的伤害，实际上他们是在通胀中失去了一切的人。

09年离奇的股市在一年多之后，仍未能回到当时的标杆指数。作为经济的“晴雨表”，人们以为中国在世界危机中第一个复苏，到头来却落在人后。真是起个大早，没赶上集。

然而房市依然坚挺，在调控的大棒之下涨涨停停，坚决不肯掉头向下。不知道是政策的棒子太软，还是楼市的根子太硬。总之，无奈叹息的还是百姓，买是买不起，炒更炒不起。微笑的人依然微笑，忧愁的人已经口眼歪斜。

但必须告诉他们一个更加绝望的消息，房价不会跌，物价还要涨。物价涨完了房价涨，房价涨完了物价涨。这两个兄弟，就是通胀大海里的弄潮儿。你只能看着身边的葫芦和瓢越来越大，而自己越来越小。这就是我们当下的世界。

回到开头的话题，加息只是开始，后面还有的是戏，慢慢的瞧吧。钱财随风，物我两忘，这是唯一的观赏建议。

风雷EG8171 · 发表于 2010-10-25 09:36

中下阶层50%以上积蓄将化为乌有

风雷EG8171 · 发表于 2010-10-25 09:43

给房版的坛友们翻出一个2004年从事财经方面工作的某人的预测贴！！！！仔细看一下！还是要求别就房价论房价！从一个大的环境和趋势上去看！再结合一下现实好好想想：为什么屡屡出的调控政策PK不过房价的真实原因是什么？调控政策能与真实的经济规律做斗争吗？

风雷EG8171 · 发表于 2010-10-25 09:46

本帖最后由风雷EG8171 于 2010-10-25 09:50 编辑

贴一个2004年9月的贴子他基本预测对了

新浪微博作者：dafemren-3　回复日期：2004-9-15　21:03:26

民币对内大幅贬值!30元一碗面为期不远!决不是危言耸听!

乍看这个题目，很多人第一个反应就是写错了。人民币面临巨大的升值压力，何来贬值而言?不错，对外升值，对内贬值——国际市场上，人民币VS美元要升值，在国内人民币VS大排面要贬值。

1、美元公式：

一个很重要的公式是我们一切分析的基础：美元报价=人民币报价*汇率。如一只中国产的茶杯，价格4元，人民币汇率8.27，茶杯卖到美国，报价为4/8.27=0.5元美元。美国抱怨中国货太便宜，0.5美元的价格让美国人实在难以竞争，总统想尽一切办法，要让美国市场上的中国货从0.5涨价到0.7-0.8美元。

官方媒体翻来覆去强调，美利坚强制人民币汇率升值，汇率升值至1：5，美元报价自动涨至4/5=0.8美元，就没什么竞争力了。事实上，等式的右边有两项——汇率、人民币报价。美国人还有另一种阴谋，如果中国通胀，杯子卖到7元一只，则7/8.27=0.8美元，一样达到目的。

2、通胀：

通胀说来就来，一夜之间，物价就涨上去、电煤矿油就缺口、经济就过热了。什么导致经济过热?按央行的口径，是汽车、钢铁、电解铝等行业的过度投资。但过度投资的根源是价格上涨。价格上涨的根源是需求过热，需求过热的根源呢?

在8.27的汇率下，美国人的一个手段，就是用尽量多的美元冲击人民币体系。固定汇率类似一种坐庄系统，卖盘太多时，庄家就要进场维持价格。美国人抛多少，央行就得要接多少。不然这个8.27就名存实亡了，也达不到帮助企业出口的目的。

过去的一年中，大量热钱涌向中国，美国人的行为可谓疯狂---中国的基本面很强，美国财团充满信心，投机资金源源不绝。年终总结，央行每天买进5亿美元，一年累计买入了1600亿美元。04年1-6月又买了700亿之巨，外汇储备达到4700亿美元。 cchere 懒虫123

央行和商业银行有很大区别，商业银行资源有限，且用的是旧钱;商业银行买卖外汇，不会影响金融稳定。央行是发钞行，拥有铸币权。理论上，央行的接盘能力是无限的。手中一些有限的流动资金用完后，可以开动印钞机，印制新钱，接下美元。但新钱有新钱的坏处——新钞一发，后患无穷。美国人要的就是这个效果。大量新印制的人民币流入市场，将导致物价系统的灾难。中国商业银行的放大系数约为2.5-3.5。去年，M2货币总量由18万亿增长到22万亿，如果没有美元潮，放贷额甚至是缩减的，商业银行会惜贷，信贷失控纯属无稽之谈。

新增4万亿货币总量，对仅有10万亿GDP的经济体来说太大了。一下子多了这么多钱，物价岂能不涨?物价一涨，生产企业岂会不大干快上，尽量多快开工?便出现所谓的经济过热。即是说，联系汇率导致人民币被低估，美国人冲击人民币，货币供应量增加、物价上涨、经济过热。用格林斯潘的话说，如果中国坚持不升值，他们自己的货币就会出问题。

按照2001年到2009年，8年广义货币供应量从15万亿涨到60万亿的速度算。那是4年翻一番。

2013年120万亿；2017年240万亿；2021年480万亿；2025年960万亿。

假设现在的印钞速度是可持续的，那么15年后，社会的总人民币数额是960万亿人民币，人均80万，是2009年的16倍。当然这些钱不是均匀分布的。2009年，连农民在内，有多少人家的人均人民币存款是5万的?(不算房产股票等财富，只算人民币)

如果说，2009年社会货币总量是60万亿的时候，一碗面是8元的话，那么15年后，一碗面130元(8 × 16 = 128)是正常的。

上面的计算是基于人民币印钞速度按2001到2009年的速度印，如果越印越快的话，那15年后一碗面就不止130元了。如果有人向你推销养老“宏利”保险，承诺15年后能让你每个月拿3900元(等于30碗面)，你买吗?

下面图里的粗线的GDP deflator(GDP平减指数)等于“按当前价格计算的当年GDP”/“剔除了物价变动后的GDP”。这是根据统计局的GDP数据算出来的

我们选取某一年（1996）的物价水平作为基准，如果以96年的物价水平计算2001年的GDP为6万亿美元，而以2001年当年实际的物价水平来计算GDP为9万亿美元，那么平减指数为9/6=1.5,说明96年到2001年平均物价水平上涨了约50%。如果以基年（96年）的物价水平作为基准（100），那么2001年GDP的平减指数就变为150了。

简单地说GDP deflator(GDP平减指数)也就是社会当年一切物资的总体价格涨幅，不但包括了居民的消费产品，还包括了其他一切产品的。

细的那条是统计局公布的居民消费品的物价上涨幅度。照理两条线条是非常接近的，为什么差别会那么大的？到底是为什么？

如果某些人认为粗线的GDP deflator更接近生活中的物价涨幅，那么2007，2008年钞票就缩水了20%，2003年100元人民币能买到的东西，2009年要150元才能买到。

3、鱼与熊掌：

如果人民币被低估，美国人必然乐意将美元兑换成人民币，最终导致人民币过多，通货膨胀。经济是均衡的，你坚持固定汇率不动摇，我就用美元冲你人民币，最终导致你通货膨胀，失去竞争力。鱼与熊掌不可兼得，是选择固定汇率，还是选择稳定物价?中央的态度很明确，固定汇率是长期坚持的基本国策。去年顶住7国财长的压力，被认为是外交纵横的一项重大收获。

按中国人的一贯思路，敌人的敌人就是我们的朋友。美国的劝告，反着做就可以了。美利坚要我们升值，我们偏不能升值。但事实究竟怎样，还是要讲清楚：汇率上涨，受益者是人民币持有人，即13亿民众。你可以轻松去加勒比海滩度假，甚至娶一个年轻漂亮的马来西亚太太。

汇率不涨、国内通胀的话，受益的是政府和银行。作为最大的债务人，几万亿坏帐相应缩水，更容易偿还，政府获得大量的铸币权，以应付财政开支。

财富只有一笔，鱼与熊掌不可得兼，总之，百姓去加勒比渡假是没有指望了，更没钱娶一房马来太太，这些钱将用来填补国有银行的亏空。

总体上，以国家利益而说，填补银行总比去海滩渡假重要得多，但还是应跟民众解释清楚，谁是受益者、谁是受害者。

4、房地产：

新一轮热钱潮的一个奇怪现象，是游资收购房地产，而不是传统意义的股票与债券。国际换汇资金，讲究的是光速划拨，要求高流通、低风险、固定收益。从这个角度，债券是最好的选择，一些短期债票面受益率，甚至成了一国汇率的基准。

相对而言，股票不会受宠，因为波动太大，收益率也不确定。一般而言，房地产根本不是游资的选择，因为流通性实在太差，且千房千面，每一套房源都要单独评估、单独销售，简直是游资的恶梦。

但在中国，价格正逐渐向美国靠拢。到底是人民币报价变动，还是汇率变动，游资心中没有底。事实上，中国坚守固定汇率的决心，不容小视。因此，最好的选择就是购买房地产。一旦8.27的汇率不变，而是内部通胀，房价就会随物价上涨。无论是汇率涨，还是物价涨，房地产两相得宜。

外行看热闹，内行看门道。目前来看，8.27牢不可破;简单地将美元兑换成人民币的初级投机者们，将遭受毁灭性的打击。

房市是被滚滚洪流一样的人民币托起了的，不是几个帖子就能托起了的。2001年到2009年，人民币从11万亿增长到了60万亿，不管在谁手里，开发商不管，开发商的房子只卖给“有人民币的人”，或者说“有足够人民币的人”。就像房价就是崩，也不会是被空军唱下去的，而是人民币的洪流被堵住了的时候才崩的。

5、宏观调控：

调控有一个很大的漏洞，即对内资外资的影响不同。内资奄奄一息、外资如鱼得水。调控之下，江苏省十几家银行集体停贷，民企几乎被屠戮殆尽。国内企业再也无力取得贷款、扩大产能，再也无力抢占市场了。

中央管得了国内银根，却管不了国际银根。当前银根空前紧张，国际市场呢，却是45年来最低的利率，宽松得要命，外资企业可以大量融资。我们很痛心地看到，国内企业普遍停产的时候，外资公司却是心是心非。一些外资学者大喊中国必需减速、减速、再减速时，他们自己的公司却在急步跑马圈地。

德国大众新加了两条生产线，广州本田加了一条，大摩在上海投了几十亿的地产项目，转手又买了建行的几十亿抵押物业。行政命令规定，银行不许做银行系统违约率最低的个人房贷，而天津的一家德资银行却连5.04%都不要了，干脆开出3%的优惠利率。

不知道外国专家究竟是看多还是看空，但我们知道总产能并没有下降多少。唯一的区别是内资让几步，外资就进几步。

一个完全的市场经济体系中，抽紧银根，则货币减少，供应紧张，汇率相应上升。实行紧缩性货币政策时，内资借不到贷款，外资因为汇率上升，一样要付出更多的投资成本;一句老话是，固定汇率下，外资涌入将抵销紧缩性的货币政策。但固定汇率下的调控，却只苦了内资，便宜了外资。

国内银根很紧，国外银根很松;国企奄奄一息，外企如鱼得水。固定汇率加上宏观调控，便导致一个大漏洞，使国企不战而溃，大好市场份额拱手让人。

其实，解决的方案很简单，对某些特定行业，征收投资调节税。凡不许增加产能的国企，外资也不许进入，进则征收额外税。更进一步讲，如果觉得某行业产能过大，第一个应砍掉的是外资的工厂，调控也应从外企开始。如果觉得汽车业产能过大，第一个被砍掉的应是广州本田，广州马自达。残害民族企业取媚洋人，砍掉民企市场份额让给洋人，一直是统治者的思维。

6、日本模式：

从宏观经济讲，中国越来越象80-90年代的日本，越来越在复制日本模式。和90年代的日本一样，中国也是一个出口导向型国家，希望用较低的汇率补贴出口，都也面临外储急剧增加的情况，不得不解决外汇占款引发的通胀情况。

货币泛滥的情况下，怎样保持出口竞争力，将出口导向型经济维持尽量长的时间?日本的对策方针是，进一步扭曲价格体系，不出口的东西都涨价，出口的东西都不涨价。日本的葡萄卖到1美元一粒。日本的西瓜卖到30美元一个。但无论如何，都比不上日本的房地产价格夸张。

房地产是一个典型的内销型部门，为房地产买单的99%都是国内百姓。很多人都认为，房价过高，会导致城市的商务成本过高，丧失竞争力---其实这是一个误解，一家大型跨国公司中，房地产、员工房贴只占总成本的8%，甚至还比不上一些公司的电话费。

房地产的价格，99%由本地百姓负担，剩余的1%中，还要分工业地产、商业地产、民用地产。普通城市的住宅楼可以很贵，但工业用地可以很便宜，政府可有意识补贴。

政府从房地产可以取得大量税收，这样一笔巨额财富可用来造机场，造码头，改善基础设施;或高额出口退税，或提供优惠项目。

房地产事业是典型的剥削内贸、补贴外贸。用民众的负担补贴出口竞争力，甚至可以说，房价越高，出口竞争力越强。现在，中国也将走上日本的老路---低汇率导致外储急增，引发通胀压力。政府将之引向房地产，让民众买单，令外贸出口业不受损伤。99%内销的部门始终是宣泄通胀压力的好去处。房产、交通、医疗、教育，莫不如此。

日本出口一台彩色喷墨打印机，价值750元。对中国一年出口10万台，价值7500万元。当东京都一套很普通的公寓，价值和出口到一个国家的打印机相等时，东京都的房地产事业崩溃了，扭曲的价格体系再也无法维持。

现在，日本的土地是全世界最昂贵的，日本的出口是全世界最强的。即使经历一次崩溃，无论民生痛苦指数如何，仅就出口而言，日本仍是全世界最强劲的国家。

7、结语：

经济是一具活物，任何扭曲都不能长久，并且要为扭曲付出代价。中国为追求出口优势，人为扭曲人民币汇率——无论人民币升不升值，只要背离基本面，美国都能从中找出弱点，借而打击人民币。长期坚持固定汇率，美国就会用美元冲击人民币，扩大货币供应量，并最终导致通胀。如果学习日本模式，扭曲国内价格，用房地产宣泄通胀力，将人为地延长汇率扭曲，未来，不仅房价飙涨，门外大排档的碗面也要涨到30元一碗……

铃兰 · 发表于 2010-10-25 10:12

很努力地看，看得眼都花了，还是有点看不懂。但好像觉得世界经济控制在大国美国这样的经济实力和经验雄厚的财团手里，从他们的利益角度，对中国经济会进行调控。房价降不下来！物价也会一直涨！政府也没有更好的法子，经济浪潮不是那么好调控的，那么通胀的泡沫这么厉害，如今还能度日，但我们的养老该怎么办？老了会不会吃不起饭？！

QMH · 发表于 2010-10-25 10:43

总之，物价涨，房价温和涨，股市风险大，什么能保值?

幸运的空气 · 发表于 2010-10-25 10:52

，，，，，，，，，，，，

风雷EG8171 · 发表于 2010-10-25 11:05

很努力地看，看得眼都花了，还是有点看不懂。但好像觉得世界经济控制在大国美国这样的经济实力和经验雄厚的 ...
铃兰发表于 2010-10-25 10:12

想到油田老一辈们辛苦一辈子省吃俭用存了一点钱，好不容易到了“盛世”了！却迎来了通货膨胀！

大白 · 发表于 2010-10-25 14:13

没存款的人相对损失小点，但也是面对生活的巨大压力！贷款买房的压力也就更大了

wah · 发表于 2010-10-25 15:23

如此说来，没钱的人损失是最少的

风雷EG8171 · 发表于 2010-10-26 05:14

如此说来，没钱的人损失是最少的
wah 发表于 2010-10-25 15:23

你难道没有感觉到SLOIL的最大一部分群体的生活生存状况近十年来在“津巴布韦化”吗？

故人 · 发表于 2010-10-26 07:45

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山里人 · 发表于 2010-10-26 08:07

经典啊。分析的很透彻。可是叫广大的百姓咋办。面对膨胀。面对无休止的涨价，，，，，，，，，，，，，，，，

gufeng · 发表于 2010-11-3 10:02

想办法多从银行借点钱花吧。

皇家骑士 · 发表于 2010-11-3 15:40

提示: 作者被禁止或删除内容自动屏蔽

ssqueen · 发表于 2010-11-4 08:05

应对通胀，楼主有啥好的建议吗？请发表高见

故人故人当前离线 UID 90128 积分 9086 经验点数油豆荣誉在线时间小时注册时间 2010-4-14 最后登录 1970-1-1 头像被屏蔽	发表于 2010-10-26 07:45 \| 显示全部楼层来自：LAN 提示: 作者被禁止或删除内容自动屏蔽
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逛了这许久，何不进去瞧瞧